O procedimento KYC (Know Your Customer) é um processo de confirmação (verificação) de uma identidade com uso de digitalizações ou fotos de documentos oficiais.

De acordo com os padrões internacionais geralmente aceitos, apenas usuários verificados podem realizar transações com dinheiro. Na maioria das vezes, para passar no KYC, é preciso fazer o upload de documentos que confirmem sua identidade e endereço de residência. Então, as empresas têm certeza de que não trabalham com golpistas e os usuários não duvidam da segurança de seus fundos.

O procedimento KYC é usado por bancos, bolsas, sistemas de pagamento e plataformas financeiras.

Por que o KYC no MC Pay

O MC Pay permite gerenciar totalmente a sua receita: mantenha o dinheiro em seu saldo, retire-o usando métodos de pagamento convenientes, transfira-o para outros usuários. Portanto, de acordo com a prática internacional, devemos tornar o procedimento KYC obrigatório para nossos usuários.

A verificação garante a segurança de todas as transações financeiras. Graças ao KYC, sabemos com certeza que estamos a pagar dinheiro ao legítimo proprietário da conta, e pode ficar tranquilo quanto à segurança de seus ganhos. Apenas usuários verificados podem retirar e transferir dinheiro.

Como verificar um perfil

Existem 2 tipos de contas no MC Pay: perfil pessoal e conta da empresa. Uma conta da empresa é necessária se você retirar dinheiro para os requisitos de uma entidade legal.

O procedimento de verificação está disponível para os usuários solo se cumple uma das condições no perfil:

1. Disponibilidade de fundos no saldo

2. Tenha um canal conectado e gerelo como proprietário principal no sistema

Verificação de perfil pessoal

Para verificar seu perfil, vá para Configurações.

A verificação ocorre em três etapas:

1. Preenchimento de dados legais

2. Verificação de identidade

3. Confirmação de endereço residencial (Etapa opcional)

Informação legal

A primeira etapa da verificação é a confirmação dos dados legais. Deve indicar o seu nome completo, data de nascimento e morada de registo/residência. Os dados são preenchidos em latim e devem corresponder exatamente às informações dos documentos oficiais.

Os cidadãos da Rússia preenchem os dados duas vezes: em russo e em transliteração em caracteres latinos (Юлия – Yuliya, ул. Калиновского – ul. Kalinovskogo).

Verificaremos as informações legais no perfil com as informações nos documentos. Depois poderá continuar a transação.

Confirmação de identidade (Etapa opcional)

Primeiro precisa fazer o upload de uma digitalização ou foto de um documento de identidade. Pode ser:

- Passaporte

- Carteira de identidade

- residência

- carteira de motorista

Somente digitalizações e fotos de documentos originais são aceitas sem processamento em editores de fotos. As fotos devem ser de boa qualidade: tiradas em fundo neutro, sem brilho, flash e objetos estranhos no quadro, com texto bem lido.

Em seguida, será preciso algo como uma selfie: precisa olhar para a câmera e fazer um movimento circular com a cabeça. O sistema comparará sua imagem com a foto em seus documentos para ter certeza de que é a mesma pessoa.

Verificação de endereço

Para confirmar o endereço de residência, é preciso fazer o upload de uma digitalização ou foto de um dos documentos:

- Página do passaporte com endereço de registro, se mora por registro

extrato bancário

- Conta de serviços públicos

- Contrato de arrendamento

O documento não deve ter mais de três meses (não se aplica à página do passaporte com o endereço de registro).

Se tem menos de 18 anos, adicionalmente tem que enviar:

- Consentimento dos pais. Entre em contato com seu manager ou suporte técnico para obter uma amostra

- Documento que comprove sua identidade

- Documento de identidade dos pais

- Documento que confirma o relacionamento (por exemplo, certidão de nascimento, certidão de nascimento, extrato do registo de nascimento, certificado de custódia ou documento equivalente que especifique o seu nome e os nomes dos seus pais/tutores)

Aceitamos apenas digitalizações e fotos de documentos originais (não cópias). As fotos devem ser de boa qualidade: sem flash, sem objetos estranhos no quadro, com texto legível e claro. É importante que as bordas do documento estejam claramente visíveis.

Os documentos são verificados por um manager. Se enviou uma foto de baixa qualidade ou precisa esclarecer os dados, o manager deixará um comentário. Enviaremos um e-mail e uma notificação para o seu perfil para que saiba qual é o problema e faça o upload dos documentos novamente.

Verificação da conta corporativa

Se vai retirar dinheiro para os requisitos de uma entidade legal, precisará de uma conta corporativa. Entre em contato com seu gerente ou suporte técnico e seu perfil será convertido em uma conta de empresa - uma conta de pessoa jurídica. Ele precisa ser verificado.

A primeira etapa da verificação é o preenchimento dos dados legais. Primeiro, precisa especificar os dados do diretor. Se o perfil que foi convertido em conta corporativa já estava em nome do diretor, basta verificar se está tudo correto. Se forem indicados os dados de outra pessoa, substitua-os pelo nome completo do diretor. Em seguida, será preciso especificar os dados da empresa: número de registro, número de contribuinte, endereço de registro / localização real da organização.

A segunda etapa é a confirmação do registro da empresa. Para fazer isso, é preciso fazer upload de digitalizações ou fotos desses três documentos (ou equivalentes a eles no país de registro de sua empresa):

1. Certificado de registro estadual

2. Certificado de diretores, ordem e (ou) ata da assembleia sobre a nomeação de um diretor

3. Um documento que comprove o endereço da empresa, caso não esteja indicado nos documentos acima

As digitalizações/fotos devem atender aos requisitos:

- Digitalização ou foto do documento original (não uma cópia)

- As bordas do documento são claramente visíveis, não há objetos estranhos no quadro

- Foto de boa qualidade, sem flash e com texto legível

Os documentos são verificados por um manager. Se enviou uma foto de baixa qualidade ou precisa esclarecer os dados, o manager deixará um comentário. Enviaremos um e-mail e uma notificação para o seu perfil para que saiba qual é o problema e faça o upload dos documentos novamente.