عملية التحقق KYC (اعرف عميلك) هي هي إجراءات لتأكيد (التحقق) من الهوية عن طريق مستند ممسوح ضوئيًا أو صورة للمستندات الرسمية.
وفقًا للمعايير الدولية، يمكن للمستخدمين المعتمدين فقط إجراء المعاملات المالية. لإجتياز تحقق KYC تحتاج إلى تحميل المستندات التي تؤكد هويتك وعنوان إقامتك. هكذا تضمن الشركات من أنها لا تعمل مع المحتالين، و المستخدمون الآخرون يضمنون سلامة أموالهم.
عملية التحقق (KYC) تتبع في كل البنوك والبورصات وأنظمة الدفع والمنصات المالية.
وفقًا للتجربة الدولية، نحن ملزمون بإدخال إجراء التحقق "KYC" بشكل إلزامي لكل لمستخدمينا. هذا لانك هنا تتحكم بشكل كامل في دخلك: يمكنك الاحتفاظ بالمال في رصيدك، او سحبه باستخدام طرق الدفع المختلفة، أو تحويله إلى المستخدمين الآخرين.
يضمن التحقق أمن جميع المعاملات المالية. و بفضل KYC نتأكد أننا ندفع الأموال للمالك الشرعي للحساب، وبنفس الوقت أنت واثق من سلامة أرباحك. فقط المستخدمين المعتمدين يمكنهم سحب الأموال وتحويلها.
كيف تجتاز التحقق من الحساب
هناك نوعان من الحسابات: الحساب الشخصي وحساب الشركة. يُختار حساب الشركة عندما تسحب الأموال إلى حساب مصرفي لكيان قانوني.
إجراء التحقق للمستخدمين متاح إذا تم استيفاء أحد الشروط في الحساب:
1) وجود أموال في الرصيد؛
2) وجود قناة مرتبطة ويتم إدارتها من قبل المالك الأساسي.
اجتياز التحقق من الحساب الشخصي
لإجتياز التحقق من الحساب انتقل إلى إعدادات الحساب
يتم التحقق على ثلاث مراحل:
1. تعبئة البيانات القانونية
2. التحقق من الهوية
3. التحقق من عنوان الإقامة (خطوة اختيارية)
البيانات القانونية
المرحلة الأولى من التحقق هي تأكيد البيانات القانونية. يجب عليك تحديد الاسم الكامل وتاريخ الميلاد وعنوان التسجيل / الإقامة. يتم ملء البيانات باللغة اللاتينية ويجب أن تتطابق تماما مع المعلومات الواردة في المستندات الرسمية.
التحقق من الهوية
تحتاج أولاً إلى تحميل نسخة ممسوحة ضوئيا أو صورة من وثيقة مثل:
- جواز السفر،
- الهوية الوطنية،
- بطاقة الإقامة،
- رخصة السائق.
يتم قبول فقط المستندات الأصلية الممسوحة ضوئيا أو المصورة دون معالجة في برامج تحرير الصور. يجب أن تكون الصور بجودة جيدة: تم التقاطها على خلفية محايدة، بدون فلاش وعناصر غريبة في الصورة ومع نص مقروء بوضوح.
بعد ذلك، أنت بحاجة إلى اجتياز المقارنة: عليك النظرة الى الكاميرا والقيام بحركة دائرية برأسك، حيث سيقارن النظام صورتك مع صورة المستند للتأكد من هويتك.
سوف نتحقق من البيانات القانونية في حسابك الشخصي باستخدام المعلومات الموجودة في مستنداتك، وبعدها يمكنك متابعة التحقق.
التحقق من عنوان الإقامة
للتحقق من عنوان الإقامة عليك تحميل نسخة ممسوحة ضوئيًا أو صورة لواحدة من المستندات التالية:
صفحة جواز السفر مع عنوان التسجيل، إذا كنت تعيش في عنوان التسجيل
كشف من الحساب البنكي
إيصال فواتير المياه او الكهرباء
عقد إيجار
يجب ألا يزيد عمر المستند عن ثلاثة أشهر (لا ينطبق على صفحة جواز السفر مع عنوان التسجيل).
إذا كان عمرك أقل من 18 عاما، فأنت بحاجة إلى تحميل:
موافقة الوالدين. اتصل بمديرك أو الدعم الفني للحصول على مثال للمستند
وثيقة هويتك
وثيقة تثبت هوية الوالدين
وثيقة تؤكد علاقة القرابة
نقبل المسح الضوئي وصور المستندات الأصلية فقط (وليس النسخ). يجب أن تكون الصور عالية الجودة: بدون فلاش و أجسام غريبة في الإطار، اضافتا لنص واضح يمكن قراءته. من المهم أن تكون حواف المستند مرئية بوضوح.
يتم فحص المستندات من قبل الموظف المختص. إذا قمت بتحميل صورة ذات جودة رديئة أو البيانات بحاجة إلى توضيح، سيترك لك المدير تعليقًا. سنرسل لك بريدا إلكترونيا و إشعارا إلى حسابك حتى تعرف ما هي المشكلة وتحمل المستندات مرة أخرى.
اجتياز التحقق من حساب الشركة
إذا كنت ستسحب الأموال إلى حساب مصرفي لكيان قانوني، فأنت بحاجة إلى حساب شركة. اكتب لمديرك الشخصي أو للدعم الفني، وسيتم تحويل ملفك الشخصي إلى حساب شركة - حساب لكيان قانوني، الذي يجب اجتياز التحقق به.
المرحلة الأولى من التحقق هي تأكيد البيانات القانونية. يجب عليك تحديد اسم مدير الشركة. إذا كان الحساب الشخصي الذي تم تحويله إلى حساب شركة باسم المدير، فعليك فقط التحقق من البيانات للتأكد إذا كان كل شيء صحيحا. أما إذا كانت هناك بيانات لشخص آخر، فاستبدلها بالاسم الكامل للمدير. بعد ذلك، تحتاج إلى تحديد بيانات الشركة: رقم التسجيل، ورقم دافع الضرائب، وعنوان التسجيل / الموقع الفعلي للشركة.
المرحلة الثانية هي تأكيد تسجيل الشركة. للقيام بذلك، تحتاج إلى تحميل المسح الضوئي أو الصور لهذه المستندات الثلاثة (أو ما يماثلها في بلد تسجيل شركتك):
1. شهادة (وثيقة) تسجيل الشركة من الحكومة.
2. شهادة المدراء، أمر و (أو) محضر الاجتماع بشأن تعيين المدير
3. وثيقة تؤكد عنوان الشركة إذا لم يكن مبيّناً في المستندات أعلاه
يجب أن تفي عمليات المسح الضوئي / الصور بالمتطلبات:
مسح ضوئي أو صورة من المستند الأصلي فقط (وليس من النسخة)
حواف المستند مرئية بوضوح، ولا بدون أجسام غريبة في الإطار
صورة ذات نوعية جيدة، بدون فلاش، اضافتا لنص واضح يمكن قراءته
يتم فحص المستندات من قبل الموظف المختص. إذا قمت بتحميل صورة ذات جودة رديئة أو البيانات بحاجة إلى توضيح، سيترك لك المدير تعليقًا. سنرسل لك بريدا إلكترونيا و إشعارا إلى حسابك حتى تعرف ما هي المشكلة وتحمل المستندات مرة أخرى.