Верификация пользователей (KYC)

Процедура KYC (Know Your Customer) – это процесс подтверждения (верификации) личности с помощью сканов или фото официальных документов.

По общепринятым международным стандартам, любые операции с деньгами могут проводить только верифицированные пользователи. Чаще всего для прохождения KYC нужно загрузить документы, подтверждающие личность и адрес проживания. Тогда компании уверены, что не работают с мошенниками, а пользователи не сомневаются в безопасности своих средств.

Процедуру KYC используют банки, биржи, платежные системы, финансовые платформы.

Зачем KYC в MC Pay

MC Pay позволяет полностью управлять доходом: хранить деньги на балансе, выводить их удобными платежными методами, переводить другим пользователям. Поэтому, в соответствии с международной практикой, мы должны сделать процедуру KYC обязательной для наших пользователей.

Верификация гарантирует безопасность всех финансовых операций. Благодаря KYC мы точно знаем, что выплачиваем деньги полноправному владельцу аккаунта, а вы спокойны за сохранность своего заработка. Только верифицированные пользователи могут выводить и переводить деньги.

Как верифицировать профиль

В MC Pay есть 2 типа аккаунтов: личный профиль и аккаунт компании. Аккаунт компании нужен в случае, если вы выводите деньги на реквизиты юридического лица.

Процедура прохождения верификации доступна пользователям только при выполнении одного из условий в профиле:

1. Наличие средств на балансе

2. Наличие подключенного канала и управление им как Основной владелец в системе

Верификация личного профиля

Чтобы верифицировать профиль, перейдите в Настройки.

Верификация проходит в три этапа:

1. Заполнение юридических данных

2. Подтверждение личности

3. Подтверждение адреса проживания (Необязательный этап)

Юридические данные

Первый этап верификации – подтверждение юридических данных. Нужно указать ФИО, дату рождения и адрес регистрации/проживания. Данные заполняются латиницей и должны в точности совпадать с информацией в официальных документах.

Граждане России заполняют данные дважды: на русском языке и транслитом латинскими символами (Юлия – Yuliya, ул. Калиновского – ul. Kalinovskogo).

Подтверждение личности

Сначала нужно загрузить скан или фото документа, удостоверяющего личность. Это может быть:

- паспорт,

- ID-карта,

- вид на жительство,

- водительское удостоверение.

Принимаются сканы и фото только оригиналов документов без обработки в фоторедакторах. Фото должны быть хорошего качества: сделаны на нейтральном фоне, без бликов, вспышки и посторонних предметов в кадре, с хорошо читаемым текстом.

Дальше понадобится что-то вроде селфи: нужно посмотреть в камеру и сделать круговое движение головой. Система сравнит ваше изображение с фотографией в документах, чтобы убедиться, что это действительно вы.

Мы сверим юридические данные в профиле с информацией в документах, и вы сможете продолжить верификацию.

Подтверждение адреса (Необязательный этап)

Для подтверждения адреса проживания нужно загрузить скан или фото одного из документов:

- Страница паспорта с адресом регистрации, если живете по прописке

- Выписка по банковскому счету

- Квитанция об оплате коммунальных услуг

- Договор аренды

Документ должен быть не старше трех месяцев (не касается страницы паспорта с адресом регистрации).

Если вам нет 18 лет, дополнительно нужно загрузить:

- Согласие родителей. Обратитесь к менеджеру или в техподдержку, чтобы получить образец

- Документ, удостоверяющий вашу личность

- Документ, удостоверяющий личность родителя

- Документ, подтверждающий родство (например, свидетельство о рождении, выписка из постановление об установлении опеки (удостоверение опекуна) или иной эквивалентный документ, в котором указано ваше имя и имена ваших родителей/ опекунов)

Мы принимаем сканы и фото только оригиналов документов (не копий). Фото должны быть хорошего качества: без вспышки, посторонних предметов в кадре, с четким читаемым текстом. Важно, чтобы края документа были хорошо видны.

Документы проверяет менеджер. Если вы загрузили фото плохого качества или нужно уточнить данные, менеджер оставит комментарий. Мы отправим письмо на email и уведомление в профиль, чтобы вы узнали, в чем проблема, и загрузили документы еще раз.

Верификация аккаунта компании

Если вы собираетесь выводить деньги на реквизиты юридического лица, вам нужен аккаунт компании. Обратитесь к менеджеру или в техподдержку, и ваш профиль преобразуют в аккаунт компании – аккаунт юридического лица. Его нужно верифицировать.

Первый этап верификации – заполнение юридических данных. Сначала нужно указать данные директора. Если профиль, который преобразовали в аккаунт компании, и так был на имя директора, просто проверьте, всё ли верно. Если указаны данные другого человека, замените их на ФИО директора. Далее нужно указать данные компании: регистрационный номер, номер налогоплательщика, адрес регистрации/фактического местонахождения организации.

Второй этап – подтверждение регистрации компании. Для этого нужно загрузить сканы или фото этих трех документов (или эквивалентных им в стране регистрации вашей компании):

1. Свидетельство (сертификат) о гос. регистрации

2. Сертификат о директорах, приказ и (или) протокол собрания о назначении директора

3. Документ, подтверждающий адрес компании, если в документах выше он не указан

Сканы/фото должны соответствовать требованиям:

- Скан или фото только оригинала документа (не копии)

- Края документа хорошо видны, в кадре нет посторонних предметов

- Фото хорошего качества, без вспышки и с читаемым текстом