El procedimiento KYC (Know Your Customer) es un proceso de verificación de identidad mediante escaneos o fotos de documentos oficiales.

Según las normas internacionales generalmente aceptadas, sólo los usuarios verificados pueden realizar transacciones monetarias. La mayoría de las veces, el KYC requiere subir una prueba de identidad y dirección de residencia. Así, las empresas se aseguran de que no trabajan con estafadores y los usuarios no tienen dudas sobre la seguridad de sus fondos.

El procedimiento KYC es utilizado por bancos, bolsas, sistemas de pago y plataformas financieras.

Por qué se usa KYC en MC Pay

MC Pay te permite gestionar totalmente tus ingresos: mantener el dinero en tu saldo, retirarlo mediante cómodos métodos de pago y transferirlo a otros usuarios. Por lo tanto, en consonancia con la práctica internacional, debemos hacer obligatorio el procedimiento KYC para nuestros usuarios.

La verificación garantiza la seguridad de todas las transacciones financieras. Gracias a KYC, sabemos con certeza que estamos pagando el dinero al propietario legítimo de la cuenta, y así, puedes estar seguro de que tus ganancias están a salvo. Sólo los usuarios verificados pueden retirar y transferir dinero.

Cómo verificar el perfil

MC Pay tiene 2 tipos de cuentas: un perfil personal y una cuenta de empresa. Se necesita una cuenta de empresa si se envía dinero a una persona jurídica.

El procedimiento de verificación está disponible para los usuarios solo si se cumple una de las condiciones en el perfil:

1. Disponibilidad de fondos en el saldo

2. Tener un canal conectado y administrarlo como propietario principal en el sistema

Verificación de su perfil personal

Para verificar tu perfil, vaya a Configuración.

La verificación se realiza en tres etapas:

1. Rellenar los datos legales

2. Confirmación de la identidad

3. Confirmación de la dirección de residencia (Paso opcional)

Datos legales

La primera etapa de verificación consiste en confirmar tus datos legales. Se debe introducir el nombre, la fecha de nacimiento y la dirección de registro/residencia. Los datos deben rellenarse en alfabeto latino y deben coincidir exactamente con la información de los documentos oficiales.

Los ciudadanos rusos rellenan los datos dos veces: en ruso y en transliteración en caracteres latinos (Юлия – Yuliya, ул. Калиновского – ul. Kalinovskogo).

Comprobaremos los datos legales de tu perfil con la información de tus documentos y podrás proceder a la transacción.

Confirmación de identidad (Paso opcional)

En primer lugar, debes subir un escaneo o una foto de tu documento de identidad. Esto puede ser:

- pasaporte,

- Tarjeta de identificación,

- permiso de residencia,

- permiso de conducir.

Sólo se aceptarán escaneos y fotos de documentos originales sin retocar. Las fotos deben ser de buena calidad: tomadas sobre un fondo neutro, sin reflejos, flashes ni objetos extraños en el encuadre, y con un texto legible.

El siguiente paso es tomar una especie de selfie: miras a la cámara y haces un movimiento circular con la cabeza. El sistema comparará tu imagen con la foto de tus documentos para asegurarse de que eres realmente tú.

Confirmación de la dirección

Debes subir un escaneo o una foto de uno de tus documentos para confirmar tu dirección residencial:

- Página del pasaporte con tu dirección registrada, si vives en una zona residencial

- Extracto bancario

- Recibo de las facturas de servicios públicos

- Contrato de arrendamiento

El documento no debe tener más de tres meses de antigüedad (no aplica a la página del pasaporte con la dirección de registro).

Si eres menor de 18 años, también debes enviar:

- Consentimiento de los padres. Ponte en contacto con tu manager o con el servicio técnico para obtener el formulario

- Un documento que acredite tu identidad

- Un documento que certifique la identidad del progenitor

- Documento que demuestre el parentesco (por ejemplo, certificado de nacimiento, acta de nacimiento, extracto del registro de nacimiento, certificado de custodia o un documento equivalente que especifique su nombre y los nombres de sus padres/tutores)

Sólo aceptamos escaneos y fotos de documentos originales (no copias). Las fotos deben ser de buena calidad: sin flash, sin objetos extraños en el encuadre y con un texto claramente legible. Es importante que los bordes del documento sean claramente visibles.

Los documentos son revisados por un manager. Si has subido una foto de mala calidad o necesitas aclarar datos, el manager te dejará un comentario. Te enviaremos un correo electrónico y una notificación a tu perfil para que sepas cuál es el problema y vuelvas a subir tus documentos.

Verificación de la cuenta de la empresa

Si vas a enviar dinero a una persona jurídica, necesitas una cuenta de empresa. Ponte en contacto con tu manager o con el servicio de asistencia técnica y tu perfil se convertirá en una cuenta de empresa, una cuenta de persona jurídica. Esta debe ser comprobada.

La primera etapa de la verificación consiste en rellenar los datos legales. En primer lugar, hay que rellenar los datos del director. Si el perfil que has convertido en cuenta de empresa ya estaba a nombre del director, sólo tienes que comprobar que todo esté correcto. Si se indican los datos de otra persona, sustitúyelos por el nombre del director. A continuación, debes introducir los datos de la empresa: número de registro, número de identificación fiscal, dirección de registro/sede real de la organización.

El segundo paso es la prueba del registro de la empresa. Para ello, debes subir escaneos o fotos de estos tres documentos (o su equivalente en el país de constitución de tu empresa):

1. Certificado de registro estatal.

2. Certificado de directores, orden y (o) acta de la reunión donde se nombra al director

3. Un documento que confirme la dirección de la empresa, si no figura en los documentos anteriores

Los escaneos/fotos deben cumplir los requisitos:

- Escaneo o foto del documento original (no una copia)

- Los bordes del documento claramente visibles, sin objetos extraños en el marco

- Foto de buena calidad, sin flash y con texto legible

Los documentos son revisados por un manager. Si has subido una foto de mala calidad o necesitas aclarar datos, el manager te dejará un comentario. Te enviaremos un email y una notificación a tu perfil para que sepas cuál es el problema y vuelvas a subir tus documentos.