¿Qué es KYC? 

El procedimiento KYC (Know Your Customer) es una confirmación (verificación) de la identidad mediante documentos oficiales y verificación facial por vídeo. Con el KYC confirmado, podremos entender con precisión que los fondos son utilizados por el propietario de la cuenta y proteger su perfil de los defraudadores.

Tras la confirmación de KYC, podrás gestionar tus ingresos: almacenar dinero, retirarlo de forma cómoda o transferirlo a otros usuarios.

¿Cómo pasar la verificación?

Existen 2 tipos de cuentas en MC Pay: perfil personal y cuenta de empresa. Necesitarás una cuenta de empresa para retirar dinero a los datos de una entidad jurídica, y un perfil personal es adecuado para transferir dinero a otros usuarios o retirar a los datos de una persona física.

Para pasar la verificación de cuenta, tu perfil debe cumplir uno de los siguientes requisitos:

- Debe haber fondos en el saldo de tu cuenta;

- Tú eres el propietario principal de un canal que ya está conectado a la red de socios.

Requisitos para los documentos cargados

Para superar con éxito la verificación en el primer intento, tus documentos deben cumplir los siguientes requisitos:

- Los escaneados o las fotos de los documentos originales deben cargarse sin ningún tipo de tratamiento con herramientas de edición fotográfica;

- Las fotos deben ser de buena calidad, tomadas sobre un fondo neutro, sin reflejos, flash ni objetos extraños en el encuadre;

- El texto debe ser claramente legible en todas las páginas requeridas del documento.

Si subes una foto de mala calidad o es necesario aclarar los datos, te enviaremos un correo electrónico con comentarios detallados a la dirección especificada y una notificación en MC Pay.

Los documentos corregidos deberán cargarse de nuevo.

Verificación del perfil personal

Ve a la configuración de tu perfil de MC Pay y haz clic en «Pasar la verificación».

Para pasar la verificación, debes superar todas las etapas:

1. Cumplimentación de datos legales;

2. Verificación de la identidad.

¿Cómo rellenar los datos legales?

Indica tu nombre completo, fecha de nacimiento y dirección de registro/residencia.

Todos los datos se rellenan en caracteres latinos y deben coincidir con la información de sus documentos.

¿Cómo verificar la identidad?

Sube un escáner o una foto del documento de identidad original

Los siguientes documentos son adecuados para ello:

- Pasaporte;

- Tarjeta de identidad;

- Permiso de residencia;

- Permiso de conducir.

Pasar la verificación de vídeo

Para convencernos de que los documentos te pertenecen, debes someterte a una verificación facial por vídeo:

- Permite que la aplicación acceda a la cámara;

- Mira directamente a la cámara;

- Haz un movimiento circular con la cabeza;

El sistema comparará automáticamente su imagen con la foto de los documentos.

Espera a que se comprueben los documentos

Nuestro sistema comprobará los datos legales de tu perfil y la información de los documentos cargados. Si todo coincide, puedes continuar con la verificación.

¿Cómo confirmar tu dirección de residencia? (opcional)

Este paso sólo es necesario si el país de expedición del documento difiere de la dirección especificada en la información legal. En este caso, tendrás que subir documentos que confirmen la dirección de residencia actual.

Suba un escaneado o una foto del documento - no debe tener más de 3 meses (no se aplica a los pasaportes). Son adecuados los siguientes documentos

- Página del pasaporte con la dirección de registro, si vive en la dirección registrada;

- Extracto de cuenta bancaria;

- Factura de servicios públicos;

- Contrato de arrendamiento de los locales.

Documentos adicionales si es menor de 18 años:

- Consentimiento de los padres. Ponte en contacto con tu manager o con el asistencia para obtener un modelo de autorización;

- Un documento que acredite tu identidad;

- Documento que acredite la identidad del progenitor;

- Un documento que confirme el parentesco. Por ejemplo, un certificado de nacimiento, un certificado de tutor u otro documento equivalente en el que figure tu nombre completo y el nombre completo de tus padres o tutores.

Verificación de la cuenta de la empresa

Si ya tienes un perfil personal, pero deseas cambiarlo por una cuenta de persona jurídica, ponte en contacto con el asistente o con tu manager.

Después de cambiar el perfil, es necesario pasar por la verificación. Puedes encontrar más detalles aquí.