O que é o KYC 

O processo KYC (Know Your Customer) serve para verificar a identidade dos utilizadores através de documentos oficiais e verificação por vídeo.

Com o KYC concluído, é possível garantir que os fundos são geridos pelo titular legítimo da conta, protegendo assim o perfil contra possíveis fraudes.

Após a verificação, torna-se possível gerir os rendimentos: guardar fundos, retirá-los através de métodos convenientes ou transferi-los para outros utilizadores.

Como realizar a verificação

No MC Pay existem dois tipos de conta: perfil pessoal e conta de empresa.

A conta de empresa é necessária para retiradas com dados de pessoa coletiva.

O perfil pessoal serve para transferências internas e retiradas com dados de pessoa singular.

Para iniciar a verificação, é necessário cumprir um dos seguintes critérios:

— Ter fundos disponíveis no saldo da conta;

— Ser o titular principal de um canal já conectado à rede de parceiros.

Requisitos para os documentos submetidos

Para garantir que a verificação é aprovada à primeira tentativa, os documentos devem seguir estas regras:

— Enviar scans ou fotografias de documentos originais, sem qualquer edição ou tratamento digital;

— As imagens devem ter boa qualidade, fundo neutro, sem reflexos ou objetos estranhos;

— O texto deve estar completamente legível em todas as páginas necessárias.

Se os ficheiros forem rejeitados por má qualidade ou inconsistência nos dados, será enviado um email com observações detalhadas, acompanhado de uma notificação no MC Pay.

Será então necessário reenviar os documentos corrigidos.

Verificação do perfil pessoal

Aceda às «Definições» do perfil no MC Pay clique em «Iniciar verificação».

Para completar o processo, siga os seguintes passos:

1. Preencha os dados jurídicos;

2. Confirme a identidade.

Como preencher os dados jurídicos

Indique o nome completo, data de nascimento e morada (residência ou registo).

Todos os dados devem ser escritos com letras latinas e corresponder exatamente aos que constam nos documentos.

Como confirmar a identidade 

Carregue uma imagem ou scan do documento de identificação.

São aceites:

— Passaporte;

— Cartão de cidadão;

— Título de residência;

— Carta de condução.

Realize a verificação por vídeo

Para confirmar que os documentos pertencem mesmo ao utilizador, é necessário completar uma verificação facial:

— Autorize o acesso à câmara;

— Olhe diretamente para a câmara;

— Faça um movimento circular com a cabeça;

O sistema irá comparar a imagem em tempo real com a fotografia nos documentos.

Aguarde a análise

O sistema validará os dados introduzidos com as informações constantes nos documentos.

Se estiver tudo correto, a verificação será concluída.

Como confirmar a morada (opcional)

Esta etapa só é necessária se o país emissor do documento não coincidir com a morada indicada.

Neste caso, deve enviar um documento adicional que comprove a morada atual (emitido há menos de 3 meses, exceto no caso do passaporte):

— Página do passaporte com a morada (se aplicável);

— Extrato bancário;

— Fatura de serviços (água, luz, etc.);

— Contrato de arrendamento.

Documentos adicionais para menores de 18 anos:

— Consentimento dos pais (contactar o gestor ou suporte para obter o modelo);

— Documento de identificação do menor;

— Documento de identificação do representante;

— Documento que comprove o vínculo familiar (ex.: certidão de nascimento, decisão judicial, etc.).

Verificação de conta de empresa

Se já existir um perfil pessoal mas for necessário mudar para perfil de pessoa coletiva, contacte o suporte ou o seu gestor.

Após a alteração, será necessário concluir a verificação — mais detalhes no bloco correspondente.